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民間借貸大額現金交付如何認定?出借人對大額現金交付事實的證明要如何做?

2023-04-24 09:27:52 來源:法制法律網

一、大額交易報告的內容包括哪些

(一)當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

(二)非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉。

(三)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內款項劃轉。

(四)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉。

二、民間借貸大額現金交付如何認定

民間借貸大額現金交付的認定主要通過民間借貸案件的舉證責任、出借人對大額現金交付事實的證明應達到“高度蓋然性”標準以及對于大額現金交付的事實需要綜合全案證據及當事人陳述審慎認定。

三、出借人對大額現金交付事實的證明應達到“高度蓋然性”標準

最高人民法院《關于適用<民事訴訟法>的解釋》第一百零八條規定:“對負有舉證證明責任的當事人提供的證據,人民法院經審查并結合相關事實,確信待證事實的存在具有高度可能性的,應當認定該事實存在。對一方當事人為反駁負有舉證證明責任的當事人所主張事實而提供的證據,人民法院經審查并結合相關事實,認為待證事實真偽不明的,應當認定該事實不存在。

標簽: 民間借貸大額現金交付 大額交易報告的內容
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